主講老師: 高?。ㄉ钲冢ㄅ嘤栙M：1.5-2萬元/天）
工作背景：
18年保險營銷實戰(zhàn)經驗國家理財規(guī)劃師中國平安集團杰出講師PICC中國人保總公司種子講師中國平安深圳分公司高手會會員、金鉆俱樂部成員曾任：中國人民保險（世界500強） | 營銷總監(jiān)
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主講課程：
《財富傳承的風險和規(guī)劃》《大額保單特訓》《商業(yè)保險銷售提升訓練》《新法規(guī)時代的資產管理》《終身壽產品專項訓練》《資產傳承的方式與利弊（產說會）》
商業(yè)保險銷售提升訓練課程大綱詳細內容
課程分類： 保險
課程目標：
通過學習，建立保險功用的基本概念，了解商業(yè)保險的本質；
系統(tǒng)學習在不同層次的客戶商業(yè)保險的不同功用；
真實案例講解，能直接用于后期的展業(yè)銷售；
課程對象：個險銷售人員，績優(yōu)、主管、優(yōu)質準主管
課程時間：2天，6小時/天
前言導入：保險的概述
1.風險和保險
1）風險的成因和影響
2）應對風險的4種方式
3）商業(yè)保險的定義及4大基本原則
4）商業(yè)保險的2大分類
5）商業(yè)保險的利益歸屬
2.保險在生活中的3種具體表現
3.商業(yè)保險底層邏輯的3個層次
第一講：商業(yè)保險，普通家庭的財務守護者
一、人生的兩個偶然：意外和疾病
1.無處不在的意外對于家庭的影響
2.健康是永恒的話題
1）癌癥的成因、早期癥狀和三級預防
2）重大疾病的五種現象
3）重大疾病的三種趨勢
4）疾病發(fā)生后的三種可能
3.社保的核心作用
案例：一張醫(yī)療發(fā)票引發(fā)的思考
1）社保的三大目錄
2）社保之后費用支出
3）社保的核心價值
4）疾病治療后的三大問題
二、計算重疾保額的兩種方式
方法一：治療費用計算法
方法二：收入損失計算法法
案例研討：面對意外和重疾，商業(yè)保險該如何設計？
三、商業(yè)保險方案設計的原理和優(yōu)勢
1.百萬醫(yī)療：家庭的救命錢
2.重疾險：好鋼用在刀刃上
第二講：商業(yè)保險，中產階級的三個目標實現
一、中國的中產階級界限和現狀
1.中產階級的八大特點
2.中產？中“慘”！
二、中產階級三筆費用之家庭教育金
1.教育對于家庭的重要性
2.人生受教育的三個階段
3.高等教育金的四個特點和四種儲備方式
三、中產階級三筆費用之養(yǎng)老準備金
1.大數據下的中國長壽老人
2.目前的養(yǎng)老現狀分析
3.未來養(yǎng)老金的四個來源
4.養(yǎng)老金替代率
1）社保養(yǎng)老金替代率
2）自籌養(yǎng)老金的替代率
四、中產階級三筆費用之家庭儲備金
1.中產階級的兩大風險點
2.家庭蓄水池的設立和作用
案例研討：如何安排家庭的三筆費用？
五、商業(yè)保險方案設計的原理和優(yōu)勢
1.定期保險：特定的保險解決特定的問題
2.年金險：有返還的都是好保險
3.終身壽：為家庭保駕護航的保險
工具：養(yǎng)老金的測算工具
第三講：商業(yè)保險，高凈值客戶的資產規(guī)劃者
案例：人生四大風險
一、婚姻關系下的商業(yè)保險
案例研討：歸屬于張女士的財產有多少？
1.夫妻共同財產
2.夫妻個人財產
3.婚內共同財產分割
4.保險在婚姻關系中的財產屬性認定
——有效利用商業(yè)保險的權利歸屬設計保單
二、債務風險中的商業(yè)保險
1.中國家企混同風險分析
案例分析：能否保留的房產？
2.夫妻共同債務詳解
3.債務人撤銷權詳解
4.資產代持的風險點
5.不同資產面對債務時的不同表現
6.家企防火墻的重要性和設立方法
——合理使用贈與設計商業(yè)險保單
三、資產傳承時的商業(yè)保險
1.資產傳承的四大不可控
2.資產傳承的四種方式
1）事先贈與
2）法定傳承
3）遺囑分配
案例研討：如何做到將資產隱秘傳承給小兒子？
4）保險傳承
——活用指定受益人設計商業(yè)險保單
對比分析：資產傳承四種方式的功能對比
第四講：保單整理
兩大好處：于業(yè)務員、于客戶
核心目標：利用工具尋找客戶保單缺口，切入保險銷售
階段一：客戶信息表制作
1.總表（講解+實操）
2.保障類產品（講解+實操）
3.年金類產品（講解+實操）
階段二、保單整理文檔的設計和制作
1.文檔目錄的設計（講解+實操）
2.標準普爾頁面的設計（講解+實操）
3.個性化頁面的設計（講解+實操）
4.保障缺口頁面的設計（講解+實操）
階段三：客戶呈現
1.前言（講解+現場演練）
2.保障缺口頁面（講解+現場演練）
3.告訴客戶怎么買保險（講解+現場演練）
工具：保單整理表、保單整理文檔
