主講老師: 吳奇（培訓(xùn)費(fèi)：1.5-2萬元/天）
工作背景：
曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國太平保險有限公司總公司銀行保險部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人曾任太平保險有限公司河北省分公司銀行保險培訓(xùn)部經(jīng)理十一年銀行保險銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特...
主講課程：
《高產(chǎn)能沙龍項目全流程解析》《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場的成交性》《高端客戶的保險金信托營銷技巧》《提升財商智慧，實(shí)現(xiàn)財富自由》《績優(yōu)人員必備的法稅技能》
開發(fā)保險金信托的鑰匙課程大綱詳細(xì)內(nèi)容
課程分類： 家族信托財富保險
課程目標(biāo)：
1、讓績優(yōu)人員熟悉家族信托、保險、保險金信托的區(qū)別和共同點(diǎn)
2、掌握保險金信托的營銷邏輯，相關(guān)話術(shù)和工具
3、能獨(dú)立的面談高凈值人士，做一個小時的家族信托專家
4、能夠獨(dú)立完成保險金信托件的營銷
課程對象：保險銷售的績優(yōu)人員
課程時間：1-2天
一、家族信托是什么？
1、信托在中國23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類：資產(chǎn)管理類、資產(chǎn)服務(wù)類、公益慈善類
資產(chǎn)管理類信托介紹
資產(chǎn)服務(wù)類信托介紹
公益慈善類信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實(shí)現(xiàn)婚姻資產(chǎn)保全
分析保全邏輯：婚姻資產(chǎn)保全的底層邏輯是財富的專屬權(quán)，
案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實(shí)現(xiàn)家企隔離的財富保全
為什么？信托法第15、16條規(guī)定了信托資產(chǎn)的獨(dú)立屬性
財富保全、債務(wù)隔離的底層邏輯是合法轉(zhuǎn)換財富的所有權(quán)
案例：賈躍亭失信執(zhí)行人案
3、家族信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承的規(guī)劃
實(shí)現(xiàn)自助餐式定制傳承方案
案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計劃
4、家族信托如何實(shí)現(xiàn)稅務(wù)的籌劃
遺產(chǎn)稅，個稅征收的條件和標(biāo)準(zhǔn)
案例：特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
5、家族信托如何實(shí)現(xiàn)財富的增值和隱形
信托是放棄所有權(quán)掌控支配權(quán)的規(guī)劃
信托資產(chǎn)投資的范圍和產(chǎn)品
二、保險金信托是什么？
1、保險金信托結(jié)合的三種方式
保險金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
信托1.5版本：變更受益人+現(xiàn)金開戶、功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優(yōu)勢以及應(yīng)用場景
三、家族信托、保險和保險金信托的區(qū)別有哪些？
1、家族信托的三大優(yōu)勢：法律優(yōu)勢、功能優(yōu)勢、權(quán)益優(yōu)勢
2、保險的四大優(yōu)勢：實(shí)操優(yōu)勢、靈活優(yōu)勢、杠杠優(yōu)勢、服務(wù)優(yōu)勢
3、保險金信托相較于家族信托和保險的三大優(yōu)勢
功能更全面
服務(wù)更多豐富
設(shè)計多樣化
四、保險金信托實(shí)戰(zhàn)營銷的邏輯及話術(shù)
1、推薦家族信托是見到高凈值人士的敲門磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對比家族信托和保險金信托的區(qū)別是為保險做鋪墊
4、保險是開通家族信托最佳途徑
五、實(shí)戰(zhàn)營銷的場景演練
18個維度的保險需求分析
1企業(yè)主家企隔離
2子女在海外
3出差多無暇顧及子女
4企業(yè)經(jīng)營壓力增大
5年齡大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全職太太子女年幼
9對身體狀況有擔(dān)憂
10年輕且對長壽信心
11家庭頂梁柱負(fù)擔(dān)過重
12子女成年尚未自立
13子女已婚關(guān)系不睦
14關(guān)系孫輩未來
15高風(fēng)險投資有失手
16想做家族信托暫時資金有限
17房產(chǎn)配置過多
18人到中年
